不当推荐高风险投资，美国SEC对富国银行罚款3,500万美元！

作者： 酷外汇 | 2020-03-02

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上周四，美国证券交易委员会(SEC)宣布，就富国银行清算服务公司(Wells Fargo Clearing Services)和富国银行顾问金融网络(Wells Fargo Advisors Financial Network)被控向包括老年人和退休人员在内的部分客户不当推荐高风险投资达成和解。SEC命令富国银行支付3,500万美元罚款。

SEC指控富国银行未能对投资顾问和代表进行监督，且缺乏足够的合规政策。这些顾问通过鼓励客户购买单一反向ETF引导客户进行高风险投资，其中一些客户只有少量或根本没有投资经验。

客户被建议持有ETF“数月或数年”，但SEC的指令和富国银行的内部指引都有说明：当单一反向ETF的持仓时间超过一天，特别是在市场不稳定时，投资者可能会遭受巨大的意料之外的损失。

美国证券交易委员会执法部门副主任Antonia Chion道:

"公司必须保持有效的合规和监督程序，以确保他们推荐的证券适合客户。由于富国银行未能履行这些重要义务，其部分员工向不了解相关风险的散户投资者推荐了复杂的金融工具。”

SEC继续表示，此3,500万美元的罚款将赔偿给受害的投资者。

此前，美国司法部和美国SEC指控富国银行滥用消费者权益，富国银行为达成和解支付了30亿美元的罚款。此案涉及的问题包括误导投资者和未经客户同意开立账户。

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