自律他律聚合力 金融为民守初心——2022年外汇市场自律工作回顾与展望

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今年以来，外汇市场自律机制在中国人民银行、国家外汇管理局以及中国外汇市场指导委员会的指导和各方的共同努力下，深入开展“我为群众办实事”实践活动，紧紧围绕成员机构等市场主体所急所需，搭建同业平台，反馈行业声音，积极支持监管政策传导和落地，深度参与全球外汇市场治理，切实提升为民服务实效。

2022年是党的二十大召开之年，也是迈上全面建设社会主义现代化国家新征程、向第二个百年奋斗目标进军的关键一年。今年以来，外汇市场自律机制在人民银行、外汇局有关司局以及中国外汇市场指导委员会的指导以及各方的共同努力下，以喜迎二十大为契机、以学习贯彻落实二十大精神为引领，深入开展“我为群众办实事”实践活动，紧紧围绕成员机构等市场主体所急所需，搭建同业平台，反馈行业声音，积极支持监管政策传导和落地，深度参与全球外汇市场治理，切实提升为民服务实效。

一、坚持人民至上——践行金融为民使命，助力实体经济发展

（一）引导市场主体坚持汇率风险中性理念

2022年，人民银行、外汇局继续将引导市场主体树立风险中性理念作为重点工作，着力优化中小微企业汇率风险管理服务。自律机制在中国外汇市场指导委员会（CFXC）和相关业务司局指导下，面向成员机构与各省级自律机制开展动员部署，围绕这一重点工作开展宣传、评估、监测等各项自律工作，落实“我为群众办实事”，促进实体经济健康发展取得实效。一是持续开展汇率风险中性理念宣导，金融机构与企业汇率风险中性理念不断增强。组织召开全国外汇市场自律机制电视会议，传导汇率风险中性理念及内涵，要求自律机制成员自觉维护外汇市场的基本稳定，坚决抑制汇率大起大落。指导成员机构与省级机制持续开展对客宣导，同时用好“外汇市场自律机制”微信公众号平台，契合成员机构需求，以服务企业经验做法、案例等为重点，持续开展专题宣传，引导市场主体科学认识和管理汇率风险，形成风险中性宣传品牌。2022年以来发布专题文章、经验分享与案例等130余篇，阅读量达数十万人次；制作推出服务企业汇率风险管理精选系列，包括案例汇编、中小微企业、产品和服务、良好实践、一线销售说等，便于机构借鉴参考。协助编写《企业汇率风险管理指引》，并印发给自律机制主要成员机构以及36家省级自律机制，共同做好宣传推广。2022年1-8月企业汇率套保比率提升至25%以上，显示企业汇率避险意识增强。二是评估辅导相结合，夯实机构落实汇率风险中性工作的长效机制。基于评估了解到的良好实践对成员机构进行细化辅导，并持续完善评估指标，引导成员机构细化汇率风险中性有关工作部署，持续做好对客宣导，抓好基层展业能力建设，加强科技赋能、创新产品服务，优化激励机制。评估结果为央行MPA考核等提供支持，形成自律与他律合力，切实推动机构更好服务企业避险需求和实体经济发展。三是推动互促互鉴，对中小微企业的汇率避险支持力度进一步加强。通过案例、简报等形式分享银行服务中小微企业汇率避险的经验做法与良好实践，指导帮助成员机构持续精准对接企业需求、完善激励机制和工作流程、创新产品和服务供给，降低中小微企业操作门槛和套保成本。四是推动银行进一步加强自身汇率风险中性理念建设，完善自身交易行为监测指标和内控管理，防范过度赌单边和“炒汇”行为。

（二）推动跨境贸易投资便利化政策落地

2022年，人民银行、外汇局出台了做好疫情防控和经济社会发展金融服务的23条举措等系列政策，着力加强金融服务、加大支持实体经济力度。自律机制积极贯彻相关政策精神，组织开展政策宣传、经验分享、展业评估等工作，推动成员机构持续优化外汇和跨境人民币业务办理取得实效，促进外贸出口平稳发展。一是多渠道组织开展宣传分享，营造积极落实便利化、贸易新业态政策的浓厚氛围。自律机制公众号梳理发布便利化、贸易新业态等政策内容解读15期，专题发布相关政策落实、助企纾困等方面的经验做法、案例等相关文章180余篇，既帮助机构厘清政策要求，又辅导机构解决实操层面“不会做”“做不好”等问题，更好服务实体经济。与外汇局外汇研究中心合作开展“展现业务技能 服务实体经济”外汇和跨境人民币展业知识竞赛，63万余人参与竞赛，实现以竞赛促培训、促业务的目的，宣传效果凸显。二是优化展业评估机制，切实引导机构落实落细便利化、贸易新业态政策。以便利化政策落实、推进贸易新业态发展等情况为重点开展年度展业评估，细化跟进辅导以及经验做法、案例分享贯穿评估全过程，便于成员机构互学互鉴，持续提升政策落实水平。三是做好监管与市场沟通桥梁，及时反馈机构在政策落实方面的困难、问题与意见建议。就贸易外汇收支便利化试点等便利化政策，听取汇总机构的落实反馈与诉求建议，及时向监管反映市场声音。

二、坚持守正创新——推动自律规范落实，培育行业自律文化

（一）做好准则和展业规范重检，行业自律水平持续提升

发布几年来，准则及展业自律规范在指导机构完善内部治理和内控体系、推动提升交易能力和行为规范方面发挥了重要作用。基于市场发展情况，自律规范与时俱进，持续夯实行业自律文化根基，提升行业自律水平。一是推动机构开展准则重检，持续提升内控水平。新版《全球外汇市场准则》和《中国外汇市场准则》发布后，自律机制持续推动中国市场参与者对照新版准则内容重检遵守承诺声明，完善信息披露、结算风险管理、对客销售管理等方面的内控制度和实践。截至目前已有49家成员机构完成重检并更新准则承诺声明，31家成员机构完成披露。二是推进展业规范重检与修订，为机构提供自律实操指导。启动外汇展业规范修订，并在综合司指导下，围绕展业规范中“客户分类”相关内容组织成员机构开展线上讨论，为外汇展业规范修订做好相关准备；推进跨境人民币展业规范重检，《服务贸易及其他经常项目展业规范》已修订完成。

（二）持续开展准则培训与推广，成员机构自律意识不断增强

持续发扬多层次、广覆盖的准则培训体系优势，一以贯之增强行业自律意识。以准则重检为契机，推动机构完善内部持续培训；根据自律规范修订情况完善培训教材，持续开展外部准则专项培训。今年以来开展准则专场培训20余期，覆盖外汇交易前后台相关人员，共有950余人次参与培训，系统性学习了解准则内容与要点。此外，跟进编译国际市场最新监管案例、协助外汇局筹备面向其分支机构人员的准则培训，覆盖更广泛的学习需求。

（三）凝聚合力创新宣传形式，自律理念广泛传播、深入人心

深入发挥自律机制公众号的宣传阵地作用，创新优化宣传栏目，丰富宣传内容。公众号持续输出原创专业内容，打造专业宣传品牌，梳理发布原油进口、市场采购等行业汇率避险实践，分析行业汇率风险管理特点并总结针对性实操建议；总结推广银行服务企业汇率风险管理等良好实践，为银行做好总体工作部署、梳理目标客户、扎实开展宣导、完善外汇衍生品销售人员管理、提升中小微企业汇率风险管理服务、设置激励机制、强化科技赋能等提供可落地的参考做法。公众号也充分凝聚合力，通过开辟“一线销售说”栏目、开展“保障疫情防控 服务实体经济”和“凝聚合力促发展 携手共迎二十大”专题宣传活动等方式，鼓励成员机构与省级机制积极投稿；在监管司局指导下，新设精品文章栏目，传递专业声音。今年以来，公众号发布各类文章400余篇，成为市场交流互鉴和对客宣导的重要素材来源。此外，协助编写《企业汇率风险管理指引》，持续与外汇局外汇研究中心合作开展知识竞赛，宣传品牌影响力进一步增强。

（四）扎实开展评估监测和自律管理，成员机构内控提升见实效

一是持续扎实开展季度、年度与全面评估，引导成员机构持续完善内控机制。自律评估体系覆盖人民币汇率中间价报价情况、银行间外汇市场交易规范情况、外汇及跨境人民币展业规范情况以及服务企业汇率风险管理情况，通过评估指标引导、咨询辅导、分享良好实践，并结合机构实际有针对性地提供下一步工作建议等方式，推动成员机构全方位审视并完善内控机制，进一步将监管政策和自律规范落实落细。二是持续做好市场监测和自律管理工作，守牢自律底线。定期开展自律监测，基于监测结果，通过问询、提示等方式辅导机构做好内部监控，建立长效机制。及时跟进自律监测发现的疑似线索，围绕市场相关投诉及监管移交案例组织专家讨论，形成相关案例及风险提示供成员机构参考，推动建立公平竞争、良币驱逐劣币的良好市场环境。组织开展准则条线专家库扩容，为自律管理工作更好提供支持。持续跟进国际国内市场动态，整理形成外汇市场违规案例材料及警示简报，发挥预警和防范作用，持续推动成员机构增强自律意识。

三、坚持问题导向——发挥自律平台作用，打通政策落地“最后一公里”

自律平台秉承共商共建共享的原则，汇聚行业智慧，在推动分享市场优秀经验和解决实际问题方面发挥重要作用。今年以来，针对国有企业汇率风险管理、中小微企业外汇衍生品交易履约保障、贸易外汇收支便利化试点以及其他便利化和贸易新业态政策落地等方面，自律机制面向成员机构开展调研，了解成员机构具体落实情况、实际困难和意见建议，向监管机构反馈市场声音，并形成良好实践和行业倡议，携手共促实体经济发展。持续发挥省级机制政策咨询平台作用，通过成员机构间答疑解惑、监管开展政策解读传导，助推外汇及跨境人民币便利化、贸易新业态等政策落地见效。此外，在监管司局指导下，组织成员机构专家就银行间市场交易、展业过程中的典型案例等开展讨论、提供专业意见，为监管检查等工作提供支持。

四、坚持服务开放大局——开展国际交流借鉴，深入参与全球外汇市场治理

中国外汇市场指导委员会（CFXC）作为全球外汇市场委员会（GFXC）的创始成员，代表中国参与国际规则制定及全球外汇市场治理，用好GFXC平台，讲好中国故事，宣传中国发展成就，分享中国经验和中国方案，同时学习借鉴国际良好经验，推动国内市场改革与发展。今年以来中国方面积极推动中国市场参与者对照新版准则内容重检遵守承诺声明，完善信息披露、结算风险管理、对客销售管理等方面的内控制度和实践。参加GFXC2022年度会议，积极利用GFXC平台分享中国市场情况和中国经验，开展国际交流。推荐专家参与GFXC进一步推动准则落实有关工作组，组织成员机构及市场基础设施参与国际清算银行（BIS）下设支付与金融市场基础设施委员会（CPMI）有关同步交收（PVP）的线上讨论会，深度参与全球外汇市场治理。此外，持续跟踪国际市场及监管动态，为国内市场相关实践提供借鉴与参考。

五、下一步工作展望

下一步，自律机制将继续围绕服务成员、辅助监管的工作主线，坚持守正创新，推动他律与自律并重的管理模式不断完善，提升市场整体自律文化与自律实践。一是推动成员机构不断提升自律意识与合规经营水平，持续对标行业最佳实践，落实好准则及展业自律规范。二是推动成员坚持汇率风险中性理念，积极落实便利化、贸易新业态政策，更好服务实体经济。三是进一步发挥好外汇市场指导委员会重大议事平台以及对自律机制的指导作用，持续探索完善自律与他律对接机制，充分形成合力，夯实外汇市场改革与发展的基础。四是进一步发挥好自律平台作用，激发和凝聚成员机构智慧与力量，不断优化成员共建共治共享的机制。做好市场与监管的沟通桥梁。五是积极参与全球外汇市场委员会工作，更加深入参与全球外汇市场治理，学习借鉴国际经验，助力国内市场改革与发展，为推动高水平对外开放贡献一份力量！

END

作者：全国外汇市场自律机制秘书处

原文《自律他律聚合力 金融为民守初心——2022年外汇市场自律工作回顾与展望》全文将刊载于中国外汇交易中心主办《中国货币市场》杂志2022.12总第254期。

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