硬核风险管理机制，iDeal为金融安全保驾护航

编者按：

2022年3月，新冠疫情席卷全国，珠三角、长三角地区的金融机构业务开展均受到不同程度的影响。作为承载了上海国际金融中心要素市场60%交易份额的在沪重要金融基础设施之一，交易中心肩负着保障金融市场大动脉畅通的重任，在严峻的疫情防控形势下，发布“抗疫保障二十条”，依托即时通讯平台iDeal提供多项便捷、安全、高效的交易发行服务以及市场管理、政策操作和市场支持服务，多措并举保障银行间市场平稳有序运行。本刊组织专题，介绍通过科技赋能金融抗疫的各项服务。

内容提要

iDeal作为交易中心面向银行间市场推出的首款专业即时通讯工具，充分借鉴银行间市场交易规范及风险管理的经验和成果，凭借用户体系和合规保障机制，为银行间市场成员开展金融业务保驾护航，为防范金融风险提供支持。

一、实名认证，真人真聊

通过金融机构授权和审核用户身份信息、交易中心认证和复核用户信息、公安部数据库联网验证个人身份信息——三重保障，确保所有用户实名信息真实可靠，真正实现聊天工具真人真聊，杜绝询价过程中出现冒用机构身份等违规行为。

二、双重标识，安全可信

一重所属机构标识。根据市场成员在交易中心登记的入市信息以及机构对用户信息的审核结果，iDeal所有用户均自动展示所属机构信息，确保询价对手方身份一目了然，安全无虞。

二重用户身份标识。根据交易系统交易权限和机构认证的情况，所有用户自动获得交易员、普通实名用户和经纪商用户等身份标识，方便用户快速掌握其他用户的业务权限，确保询价对手方合规可询。

通过双重信息标识，iDeal为所有用户提供了最权威、最可靠的同业名录。

三、全面留痕，实时监测

作为中国最重要的金融基础设施之一，交易中心根据国家安全的最高要求对市场成员在iDeal上的机构信息、询价数据和聊天记录进行加密存储。不论是文本、表情、图片，还是文件和业务操作流水，实现全面留痕，并且无条件支持市场成员随时调取查看。

iDeal提供聊天实时和事后监控，覆盖所有聊天场景，支持市场成员灵活设置监测范围、实时检索、多维度开展监测分析，并且开创性地支持机构同时通过客户端和API接口实时、导出、下载本机构所有聊天记录到本地终端或本地服务器，全方位地支持机构内部监测的需求。

四、风控审查，全面管理

iDeal提供更为安全、全面的专业管理模块，支持机构全面管理本机构用户账户信息，支持审核、变更、禁用账户，并可对其聊天、交易等各类业务权限分别进行管理，从而灵活满足机构内部管理不同岗位业务权限的需求。

同时，iDeal管理模块为机构管理员提供实时的聊天记录监测、交易记录查询、敏感词拦截提醒等功能，满足机构内部风控合规的各项管理要求。

市场声音：

高盛高华证券：iDeal 聊天记录实现留痕，并提供了完善的数据API接口，可以让公司及时完整地获取交易员在iDeal上收发的信息，在公司内部进行存档和事后监控，以满足公司开展监测和合规检查的需要，符合公司对于工作相关的书面沟通记录需完整保存，并支持相关部门开展检查的合规要求。通过对留痕记录的检查，公司可有效监测用户在iDeal的沟通内容是否符合公司沟通政策的相关规范，及时发现潜在的风险事项。通过规范用户在公司设备或公司网络环境的使用，实现iDeal的信息流在公司内部有效保存，避免工作信息如交易细节的泄露风险。同时，iDeal部分功能支持个性化启用管理，公司可基于内部合规需求灵活管理相应功能的启用。

END

作者：李晓卿、卢瑶，中国外汇交易中心市场二部

原文《iDeal金融专业即时通讯平台，助力构建高效安全金融生态（II）》全文将刊载于中国外汇交易中心主办《中国货币市场》杂志2022.05总第247期。

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