“交易场所清理整顿10周年”系列报道之七

2019年：“包容审慎监管”被重视

不少地方监管部门发现，监管人员十分有限，而市场无限宽广，纵贯东西，勾连南北，联通中外，显然，靠以前的人力监管难以看得住市场。在总结以往工作的基础上，2019年，“科技监管”提到议事日程，“包容审慎监管”被重视。

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探索“科技监管”，提出包容审慎监管

7月18日，清理整顿各类交易场所部际联席会议第四次会议在北京召开。这次会议，对坚决防范和化解金融资产类交易场所风险提出明确要求。对风险处置完毕的各类“僵尸交易场所”要限期撤销或转型。会议提出了“科技监管”，运用科技手段掌握交易场所的动态情况，提高风险监测和问题处置能力。

日益新颖、层出不穷的金融创新产品，对我国传统金融监管构成了很大的挑战，促使我们去进一步思考金融监管理念的转变、监管策略的转型。2019年1月，国务院批复同意北京市在依法合规的前提下探索“监管沙盒”机制。12月，在中国人民银行指导支持下，北京市在全国率先启动金融科技创新监管试点，探索构建包容审慎的中国版“监管沙盒”。用大白话说就是，通过开辟“监管沙盒”这一片试验田，对“盒子”里的企业允许大胆创新，对金融创新产品进行测试，在可控的范围之内实行容错纠错机制，杜绝将问题扩散到“盒子”外面，既实现了政府的弹性监管，促进了政府与监管对象之间的合作，同时也保护了金融创新产品的消费者。

与此同时，“科技监管”迅速落地。广东、江西等清算所与软件公司合作，开发了在线监管系统，钢银电商、欧冶云商开发出风控监管系统，实现了24小时监管。

近年，一些违规被清理关闭的交易场所的从业人员、谙熟交易市场业务的法律工作者等，成立“职业牟利维权”组织或公司代客维权，一些专业投资人“冒充”小白去索赔，获利颇丰。这些“牟利维权”者以正义化身勇于“碰瓷”，演化为“讨债公司”，广撒网，碰概率，向政府部门、相关行业组织和法院等施压，将其当作牟利工具，把交易场所、金融机构、上市公司当作“唐僧肉”、“提款机”，以道德震撼、舆论震撼、上街震撼“闹访”，制造舆论，逼各方就范，吃相难看，各界反响强烈。

这一现象在2019得到国家高度重视。支持大宗商品平台力度不断加码，国家各单位相继出台包容审慎监管措施，以保行业健康发展。

8月7日《全国法院民商事审判工作会议纪要（征求意见稿）》，9月12日国务院发布的《关于加强和规范事中事后监管的指导意见》(国发〔2019〕18号)都明确提出：对专业投资人“冒充”小白去索赔的，不予支持。8月8日，国务院办公厅发布的《关于促进平台经济规范健康发展的指导意见》明确，依法打击以索赔为名进行的敲诈勒索行为。10月21日施行的《关于办理利用信息网络实施黑恶势力犯罪刑事案件若干问题的意见》指出：“利用信息网络威胁、要挟他人，索取公私财物，数额较大，或者多次实施上述行为的，依照刑法第二百七十四条的规定，以敲诈勒索罪定罪处罚”。12月2日，国家市场监督管理总局发布的《市场监督管理投诉举报处理暂行办法》规定，“不是为生活消费需要购买、使用商品或者接受服务，或者不能证明与被投诉人之间存在消费者权益争议的”投诉，市场监督管理部门不予受理。这意味着，靠恶意维权牟利者，软地不那么好起土了。

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出来混，迟早是要还的

国家对大宗商品交易市场的日益重视，从8月26日国务院印发的《关于6个新设自由贸易试验区总体方案的通知》（国发〔2019〕16号）和此前的文件对比，可窥一斑：“支持”相关自贸区开展大宗商品交易、跨境电商等。从以往的“先行先试”到“允许”到“鼓励探索”到“支持”“加快培育”的措辞中，不难看出国家对一些交易场所的建立、业务的开展上，希望开放尺度再大一点，步子再快一点。

2019年江湖里那些“出来混迟早要还的”故事，还真不少。

5月19日，各类交易场所清理“回头看”原总“舵主”刘士余主动投案的消息刷屏。 

缺乏对金融规律的尊重和敬畏，2019年，一哄而起的互联网金融P₂P落下一地鸡毛。如果打开P₂P阵亡名单，涉案规模之大会把你震成内伤：3月23日，一代网贷教父周世平的红岭创投清盘，4500亿的网贷平台轰然倒下，善林金融730亿、E租宝580亿、钱宝网300亿、云联惠400亿、快鹿集团434亿、麦子金服超710亿元，“1105”特大涉黑网络套路贷专案，抓获人数达到创记录的1600余人……这些平台的创始人撞上踩上互联网金融的风口，并借此走上人生巅峰，但风口过后，猪始终是猪，没长翅膀就会掉下来。

年底，史上对各类交易场所最严厉的清理整顿进行3年。如果用一句话来总结3年的清理整顿成效，官方原话是：“交易场所乱象得到有效遏制，交易场所风险得到逐步化解。”而期货日报记者看到的生态是：绝大多数交易场所在“一刀切”“棍棒出孝子”管教下被捆得手脚不能动弹，石化成雕像，众多交易场所“归零”。

过去从事贵金属、石油、邮币卡交易等严重违规、整改不力的交易场所，在遗留问题和风险“精准拆弹”后，无论交易平台之前的历史多么辉煌，不做“人工呼吸”，不打“强心针”，等待它们的是凶多吉少。

在诸多“归零”等待“清算”的队伍中，还有一个行业大事不该被业界忘记——11月12日，北京市高级法院官宣：北京市破产法庭受理了电子商务行业总舵主——中国电子商务协会强制清算案。

“杀猪盘”是诈骗分子行话，受害者被他们称为“猪”，沟通话术叫“猪饲料”，培养感情过程叫“养猪”，引你至博彩网站、交易平台，最后收网完成单杀骗钱叫“杀猪”。2019年，“杀猪盘”竟成为十大网络热词之一。不少人利用区块链“距离钱近在咫尺”的概念，建起链圈、币圈的山寨币、空气币电子盘，名人大V和40万个“区块链”公号发力制造致富神话，炒币交易像是撞上风口的猪，开挂起飞。由于国内严厉打击各类违规交易平台，在国内疯狂“杀猪”的操盘者，感到要被抓，纷纷跑到香港和东南亚安营扎寨。记者所卧底的一些金融微信群，满场都是镰刀，韭菜都不够用了，镰刀就开始互割。等待他们的，是警方以“杀猪盘”“电信诈骗”之名，将其绳之以法。

 

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