瞄准高净值人群！国泰君安发力私人高端财富管理，户均资产达3000万！为何大券商都 看上了 这块业务？
高净值人群，向来都是“兵家”必争之“地”！
7月5日，国泰君安正式推出“君享投·私享财富”业务。券商中国记者了解到，该项业务以“私享池”、五大私享配置组合和“1+N”团队服务为服务特色和核心概念，面向高净值客户提供覆盖客户全生命周期的全面财富规划以及一站式综合金融服务方案。日前，“君享投·私享财富”户均资产已达3000万元。
近年来，我国可投资资产在1000万人民币以上的高净值人群持续快速增长。同时，随着净值型、权益类产品的关注度和认可度的不断提升，券商在私人客户服务领域的优势正愈加凸显。
业内人士认为，此次国泰君安推出“君享投·私享财富”业务充分展现了财富管理在券商业务体系中的重要功能定位，也是券商实现财富管理转型、推动高质量发展的一次重要实践。
三个维度打造硬核实力，户均资产已达3000万国泰君安私人客户部2020年5月成立，负责人张谦具有16年金融领域从业经验，曾先后担任华安基金合规监察稽核部总经理助理、国泰君安资产托管部副总经理、产品金融部总经理、私人客户部总经理。加入国泰君安以来，多次牵头筹建新部门、承建新业务，包括搭建金融产品评价体系、率领团队获得行业首批基金投顾试点资格、打造私人客户创新综合金融服务体系等。私人客户部成立一年来，新增私人客户服务规模近40亿，“君享投·私享财富”户均资产已达3000万元。
据张谦介绍，“君享投”是国泰君安买方投顾业务，主要包括聚焦私人客户高端财富管理的“君享投·私享财富”，以及主要面对大众客户的公募基金配置服务“君享投·基金投顾”。其中，“君享投·私享财富”主打三大概念：
一是“私享池”“私享池”作为私人客户定制服务的底层配置池，底层标的丰富，覆盖多品种、多策略优质产品，实现全市场甄选产品。
国泰君安“君享投”团队通过深度的市场研究、专业的产品尽调分析、科学的产品评价体系、前瞻的投资布局构建“私享池”。“私享池”策略覆盖股票多头、债券策略、市场中性、管理期货、宏观对冲、另类策略等，投资范围覆盖境内境外，帮助客户锁定优质管理人核心策略。既连接了国泰君安内部的投资银行、资产管理等其他业务板块，也连通众多外部机构，重点在于从客户视角出发，专业衡量配置池的匹配性和盈利性。
在组合构建层面，国泰君安“君享投”团队收集市场信息，形成配置观点，给出战略性资产配置框架和战术性资产配置建议，形成五大私享配置组合。
通过与客户的沟通和交流，深入理解客户的需求，“君享投·私享财富”以私享池优质底层标的为基础，为每一位私人客户建立专属私享账户。在五大私享配置建议基础上，根据每位客户需求定制专属投资方案，每位客户都能获得适合自己的资产配置组合。
专业的投后服务是国泰君安“君享投·私享财富”主打的特色之一。为客户负责，体现在审慎的投前、投中、投后全周期的闭环服务。投后对账户进行实时监控和动态管理，监控组合及底层产品表现情况，提供包括专户月报及季度子基金回访报告、归因分析报告以及市场研判等服务，力争为客户财富保值增值的同时，给予客户良好的投资体验。
在“1+N”服务体系下，每一位投资人对应“1”位专属投资顾问及“N”个总部专家团队。
“1”位专属投资顾问对接了解客户需求，进行资产检视。国泰君安具有341家营业部，3000+位专业投资顾问覆盖全国，投资顾问多、客户覆盖面延展性强。
公司总部专家团队提供个性化的资产配置方案和配置建议。私人客户服务总部团队总人数超过50人，涵盖投资、财务、税务、法律等多维度领域，可为客户提供综合金融服务，服务解决方案涵盖客户多维度需求、全生命周期，包括买方投顾、全球资配、家族信托、创新融资、高管金融、财务规划、增值权益、私享活动，提供一站式服务。
私人客户市场潜力巨大, 券商优势愈加凸显据《2021中国私人财富报告》统计显示，2020年可投资资产在1000万人民币以上的高净值人群数量达到262万人，年复合增速由16-18年的12%提升到18-20年的15%。2020年中国高净值人群共持有84万亿的可投资资产，预计到今年年底，高净值人群可投资资产规模将达到96万亿元。
由于市场行情波动、产品丰富度提升、策略的风险收益特征差异化明显，资产配置的复杂性越来越高。高净值人士同样面临着难以选择产品、择时困难、缺少科学的资产配置方法等投资痛点，需要更加专业化、个性化的财富管理服务，也更愿意寻求专业机构的配置建议，私人客户市场迎来发展良机。
据《2021中国私人财富报告》统计，近年来高净值人群的资产配置中，固收类资产及房地产投资占比进一步缩减，权益类资产占比增加。随着净值型、权益类产品的关注度和认可度的不断提升，券商在私人客户服务领域的优势将愈加凸显，在专业资产配置方面将对私人客户产生更显著的吸引力。目前，除国泰君安外，多家券商均推出了定位于高端客户的定制化高端财富管理服务。
高端财富管理赛道风起云涌，机遇挑战并存
目前，私人客户服务的提供方包括银行私行、证券公司、三方平台等，各类型机构在私人财富管理服务领域各具特色。
银行仍然是券商最大的追赶目标和竞争对手，在债券、非标等固定收益类投资上长期深耕和积累，客户数量和渗透度相对较高。券商则潜力空间巨大，作为资本市场主体之一，券商在财富管理业务领域有独特的优势，可以助力资产的获取，包括资管产品、私募产品、公募产品的获取都相对银行、第三方机构具有较强的优势。全牌照券商拥有广泛的业务范围，可以充分发挥资管、期货等子公司的产品供给优势，可以在更多业务领域开展业务，而不同业务之间的协同与共振成为业务重要的驱动因素。三方公司则拥有较多的客户基数和较高的产品覆盖度。
随着越来越多的券商投入该赛道，群雄逐鹿，竞争日趋白热化。此次国泰君安的强势加入，是否能撼动高端财富管理银行、券商、三方机构三分天下的现有市场格局？是否能进一步提升证券行业财富管理的服务质量、加速探索买方投顾模式发展？业内拭目以待！
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