揭秘：肯尼亚多个政府监管机构为何突然发布警惕外汇诈骗联合公报？

作者： 酷外汇 | 2020-09-04

上周，肯尼亚中央银行(CBK)、肯尼亚资本市场管理局(CMA)、肯尼亚保险业监管局、肯尼亚农业、畜牧业与渔业部、肯尼亚退休金管理局、肯尼亚储蓄和信贷合作社(Sacco)协会监管局突然发布联合公报，提醒公众警惕新一轮诈骗和无牌金融活动的兴起。

（联合公报截图）

肯尼亚中央银行在公报中提醒广大投资者，尤其要警惕那些“伪装成在线外汇经纪商和交易员的无牌实体和个人”。该银行还进一步指出，诸如此类的欺诈性经纪商“正试图利用肯尼亚公民谋取非法利益，他们正在给肯尼亚金融业带来洗钱和恐怖主义资助风险”。

此联合公报的发布时间尤其值得注意。近来，因新冠肺炎疫情影响，许多肯尼亚公民都在寻找各种方式增加收入，人们对在线外汇交易的兴趣随之开始激增。

新冠肺炎疫情爆发后，肯尼亚外汇银行存款创新高

出于对新冠肺炎疫情影响的担心，全世界的人们纷纷将当地货币换为以避险货币美元为代表的强势货币，导致外汇交易量激增。

全球外汇研究公司IronFX的报告显示，从3月到6月，全球外汇帐户数量的月增长率达到了25％至50％。短短3个月，全球新增了22万个新外汇交易帐户。毫无疑问，外汇交易量也同样在这3个月急剧攀升，同比增长了约300％。

就肯尼亚而言，肯尼亚中央银行的数据显示，肯尼亚公民持有的外汇银行存款在2月份就猛增了147亿先令，达到了6259亿先令的历史新高水平。

当局提示：高回报是偶然，外汇交易需谨慎

肯尼亚乃至其他各国很多人误以为通过外汇交易可以迅速赚取丰厚的收益，但事实却并非如此。就算是一个不错的外汇交易者也只能获得少量稳定的收益，偶尔还是会有损失。

肯尼亚中央银行特别指出，想要通过外汇交易获利，交易者必须有自制力、有效的交易策略、扎实的金融知识，以及深入了解外汇交易过程中涉及的高风险。

那些相信自己具备必要交易技能的公民可以通过多种方法找到接受肯尼亚客户的可靠外汇经纪商。重要的是，那些有野心的老手交易者应该在投资前先对经纪商或个人交易顾问进行尽职调查；而新手交易者则必须确保所选的外汇经纪商受资本市场管理局或其他相关国家主管部门监管，且不会试图欺骗他们或从事非法金融活动。

还有一点非常重要的是，那些有想法参与外汇交易的潜在交易者要先进行自我教育。这样做不仅会增加获利几率，还能避免因为缺乏相关知识而被欺诈性经纪商和其他诈骗者诈骗。

谎称经营外汇业务，实则运行数百亿先令金字塔诈骗计划

在此次发布的联合公报中，肯尼亚中央银行还提醒公众，警惕欺诈性公司“招募会员，并骗大家用现金购买公司股票”。这类公司通常是在运作金字塔计划，他们的目的只是窃取大家的资金。

而且，很多这样的金字塔计划都是通过外汇交易来掩盖，诈骗者通常会利用复杂的金融术语来迷惑受害者。通过自我教育对外汇市场有了较深的了解之后，交易者便不太可能成为这类骗局的受害者。

由俄罗斯人Abdalle Mohamed Ali创办的公司Maalin Group Companies以在肯尼亚的首都内罗毕(Nairobi)经营外汇交易业务为幌子，通过虚假承诺巨额投资回报招揽肯尼亚境内外投资者向该公司投资。

8年间，数千名投资者被骗走了毕生积蓄。其中，有数十名索马里联邦共和国议员、律师、高级政府官员、交易员损失了近150亿先令。

Abdalla Mohamed Ali甚至不会写自己的名字，也不会说任何其他国家语言，却知道怎么说服索马里国会议员和其他政府高级官员投资他的金字塔计划。

相关文件显示，Abdalla Mohamed Ali金字塔计划要求的最低投资金额是200万先令。前期，投资者每个月会收到10％至15％的收益。

为了持续运营金字塔计划，Abdalle Mohamed Ali会让最初拿到收益的投资者发声宣传这项计划的高回报，以此来吸引新投资者，而新投资者投入的资金就用来发放前一批投资者的所谓收益。

损失了近2亿先令的投资者Sheikh Abdulla Kulow指控称，警局副监察长、移民官员、两家著名律师事务所、驻内罗毕中东大使馆馆员、肯尼亚北部高级政客都为金字塔计划瓦解助了的一臂之力，这也导致很多投资者瞬间变得一贫如洗。

Sheikh Abdulla Kulow甚至为了这次投资卖掉了公寓，还介绍一位开餐馆的朋友投资了5500万先令。Sheikh Abdulla Kulow表示，政府必须确保将主犯Abdalle Mohamed Ali带回国内，归还投资者的钱。

据称，肯尼亚现任内阁秘书曾协助该金字塔计划策划者Abdalle Mohamed Al逃亡。

肯尼亚持CMA牌照外汇经纪商仅3家

肯尼亚中央银行还在公报中特别说明，肯尼亚目前只有3家外汇经纪商持有资本市场管理局颁发的金融服务牌照，它们分别是：EGM Securities Limited旗下的外汇交易品牌FXPesa、SCFM Limited旗下的外汇交易品牌Scope Markets、激石肯尼亚分公司Pepperstone Market Kenya。

此外，肯尼亚公民还可以在受FSCA（南非金融部门行为监管局）、FCA（英国金融行为监管局）等其他国家主管部门监管的国际经纪商平台进行合法外汇交易。但如果外汇经纪商在没有资本市场管理局牌照的情况下设立肯尼亚办事处提供交易服务，这也是非法的。

肯尼亚正值困难时期，肯尼亚中央银行此次的提醒让公众看到了当局对欺诈性公司的执法决心和行动，这无疑是对该国有益的。

但诈骗者通常是找知识量最低的社会成员开刀，他们中很多人甚至都没读过肯尼亚中央银行的公报。或许只有采取措施严厉打击各类诈骗者，才能防止更多肯尼亚公民上当受骗。

另外，因为8月正处旅游旺季，又是大选月，肯尼亚的诈骗及其他金融纠纷案件发生率通常会急剧攀升。投资者切记保持警惕，选择上述提到的受监管经纪商平台进行外汇交易。