未合理监督公司代表！富国银行与美国FINRA达成35万美元罚款和解

作者： 酷外汇 | 2020-09-01

根据最新报道，富国银行顾问有限责任公司( n/k/a Wells Fargo Clearing Services, LLC ，下称“富国银行”）同意支付35万美元，与美国金融业监管局(FINRA)就其2012年11月至2015年10月期间发生的违规行为达成和解。

换言之，Charles Frieda和Charles Lynch在三年的时间里向客户推荐投资高风险能源证券，导致客户损失超过1000万美元。

事件详情

2012年11月至2015年10月期间，富国银行两位前公司代表查尔斯·弗里达（Charles Frieda）和查尔斯·林奇（Charles Lynch）建议大多数客户将其在富国银行的大部分资产投资于四种高风险的能源证券。这些代表的行为引发了有关其客户账户过度集中的多重危险信号，这引发了富国银行未能合理调查的适用性担忧。

因此，该公司未能合理监督两位代表的活动，违反了NASD相关规则和FINRA相关规则。

特别值得一提的是，根据Charles Frieda和Charles Lynch的建议，一位38岁的客户持有92.4%的此类高风险证券，而一位54岁的客户持有55.7%的此类证券。Charles Frieda和Charles Lynch向其客户出售了约4600万美元的证券，约占他们总销售额的一半。

Charles Frieda和Charles Lynch的建议客户购买其他能源证券，从而加剧了投资这些证券的风险。在很多情况下，客户在能源类证券上的投资超过了其流动资产净值的50%。

由于Charles Frieda和Charles Lynch的建议，在2014年和2015年能源证券价格暴跌时，他们的70名客户总共损失了超过1000万美元。

处罚结果

基于与这四种证券相关的损失，富国银行向Charles Frieda和Charles Lynch的67名客户赔偿了超过970万美元，但有3名客户没有得到赔偿，富国银行将根据与FINRA的和解协议向他们提供赔偿。

FINRA态度

FINRA强调称，富国银行虽然对Charles Frieda和Charles Lynch客户账户的过度集中发出了多个危险信号，引发了对其适用性的担忧。但是，富国银行却未能合理地调查其中一些危险信号。

除罚款外，富国银行还同意对此前未获赔偿的客户赔偿20.498万美元。