最新报告：2020上半年亚太区监管机构开出近40亿美元罚单

作者： 酷外汇 | 2020-08-25

客户生命周期管理解决方案提供商Fenergo发布了有关全球金融监管机构开出罚款的年中调查结果。结果显示，截至2020年7月底，因不遵守AML（反洗钱）、KYC（了解你的客户）和合规规定，全球金融监管机构已开出了价值56亿美元的罚单。

其中，美国、瑞典、德国和以色列的金融公司受到的打击最严重，因为亚太地区的监管机构对他们开出的罚款已接近40亿美元。

Fenergo全球金融犯罪总监Rachel Woolley表示：“尽管与去年同期相比，迄今为止我们发现罚款额下降了30％，但2020年发布的全部执法行动很可能与2019年的持平。”

例如：

马来西亚监管机构发布了2020年迄今价值最高的两项执法行动。该监管机构与一家总部位于美国的大型全球银行达成了一项和解协议，包括罚款25亿美元和返还资产14亿美元。该银行因从马来西亚政府基金中窃取数十亿美元资金，也被称为“1Malaysia Development Berhad丑闻”(1MDB丑闻)，而被处以罚款。

同样，三家瑞典银行因在波罗的海国家缺乏“反洗钱”治理和控制而被集体罚款5.36亿美元；

一家以色列银行因逃税和洗钱而受到处罚，同时也因参与国际足联(FIFA)的洗钱阴谋而被美国司法部处以罚款。

亚太地区/国家的罚款数额也有所增加，其中：

1. 巴基斯坦的罚款数额较2019年年中，同比增长845%；

2. 香港地区同比增加223%；

3. 台湾地区同比增加116%。

Fenergo首席执行官Marc Murphy表示：“……全球的监管机构和政府机构都在积极鼓励金融公司利用技术自动化和简化KYC和AML合规流程，同时改善客户体验。可靠的数字优先策略就能帮助他们实现这些。”