供应链金融驶入创新快车道 抓好核心竞争力是关键

供应链金融创新发展作为金融供给侧结构性改革和支持中小微企业融资的重要路径，从监管层到地方不断出台支持政策，创新浪潮奔涌。在时代风口，无论是银行等金融机构，还是交易场所、科技公司、产业集团等企业都在供应链金融这条赛道中加快探索，以创新供应链金融驱动实体经济高质量发展。创新成果正加快落地8月27日，广东美的供应链金融有限公司正式揭牌成立，作为广东省首批供应链金融“监管沙盒”试点企业之一，该公司将依托大数据手段，快速甄别风险，精准匹配额度，提供更具个性化、层次更丰富的供应链金融服务，经营范围覆盖应收账款融资、库存融资、预付款融资、订单融资等融资支持业务，保税仓、上游担保等融资支持业务，结合电子票据、电子信用证、电子保函等新型金融工具的融资支持业务，大数据、关联共享等新型融资支持业务。8月26日，“黄海之链”日照银行供应链金融服务平台正式上线。据悉，该平台是日照银行首个对公客户在线金融服务门户，由日照银行与聚均科技联合研发推出，全面融合区块链、物联网、大数据等智慧科技，充分借助核心企业主体信用、产业链数据信用等，将资金注入到产业链生产经营薄弱节点。平台试运行以来，已有239家核心企业及链属供应商完成注册，累计开立应收账款电子债权凭证“橙信”1.56亿元，日照银行投放“橙信”贷3310万元。在这场创新供应链金融浪潮中，不仅有各类银行等金融机构的身影，亦有交易场所、科技金融公司、大型产业集团参与到这场供应链金融服务的热浪中来。为满足客户应对大宗商品快速上涨锁定货源的融资需求，海南国际能源交易中心以保理融资+数字仓单质押为交易结构，创新研发的To B线上业务模式，通过华能云成金服聚合交易中心交易流、物流、资金流数据，全程线上进行仓单管控和资金监控，实现了对交易真实性的有效核验和质押物的动态管控。8月13日，海南国际能源交易中心完成首单数字仓单质押+保理融资，实现了该交易中心在油气供应链金融上的突破。8月5日，在前海联合交易中心的推动与协助下，微众银行与蒙西水泥签署了供应链业务合作协议，双方希望借助微众银行在金融大数据领域的优势，为以蒙西水泥为核心企业的上下游客户群体提供高效便捷的融资服务，共同推动内蒙及周边地区水泥产业有序发展。8月4日，新疆中亚商品交易中心联合乌鲁木齐银行共同开发“雪莲-油融贷”系统并成功上线试运营，将该交易中心系统与乌鲁木齐银行对接，实现了通过“线上申请、自动审批、自动放款、动态监控”的在线融资服务模式。供应链金融产品频频亮相，得益于政策的风向支持创新供应链金融。据期货日报记者了解，2017年国务院办公厅发布的《关于积极推进供应链创新与应用的指导意见》提到“鼓励商业银行、供应链核心企业等建立供应链金融服务平台，为供应链上下游中小微企业提供高效便捷的融资渠道”“鼓励供应链核心企业、金融机构与人民银行征信中心建设的应收账款融资服务平台对接，发展线上应收账款融资等供应链金融模式”。此后，相关部门发布了《关于开展供应链创新与应用试点的通知》、《推动供应链金融服务实体经济的指导意见》、《关于加强产业链协同复工复产金融服务的通知》、《关于规范发展供应链金融支持供应链产业链稳定循环和优化升级的意见》等一系列文件。如何在赛道脱颖而出？在国家陆续出台了一系列供应链金融相关的政策文件支持下，国内供应链金融进入快速、健康的发展通道，全国各地纷纷出台支持供应链金融发展的相关政策文件。8月19日，广西壮族自治区人民政府正式印发《加快广西供应链金融发展若干措施的通知》，重点推动供应链金融发展。8月5日，广东省人民政府官方正式发布《广东省金融改革发展“十四五”规划》，其中重点提到“加快发展供应链金融，鼓励建设合规发展的供应链金融服务平台，探索供应链金融服务新模式，加快推进依托供应链的票据、订单、应收账款等动产融资”。此外，期货日报记者观察到，山东、甘肃、湖北、广东、浙江、山西等地先后专门出台了政策促进供应链金融发展。在各地支持政策先后出台下，监管层也在喊话加快供应链金融发展。8月27日，工信部在关于政协第十三届全国委员会第四次会议第1526号（工交邮电类238号）提案答复的函中表示“加强产业链供应链金融创新，推动发展供应链金融等金融产品，配合相关部门优化金融服务”“配合银保监会继续推动银行保险机构探索完善科技型小微企业金融服务，支持产业链供应链金融创新，促进金融资源更好地服务实体经济高质量发展。”2021年政府工作报告首次单独提及“创新供应链金融服务模式”，意味着供应链金融已上升为国家战略，其在解决中小微企业融资问题和金融脱实向虚等方面的作用得到了国家层面的认可和支持。多位专家学者认为，政策支持文件的不断出台，在一定程度上突显出供应链金融服务为解决中小微企业融资需求开辟了一条新路径，大力发展供应链金融应已经成为共识，市场潜力巨大。不过，面对供应链金融这片蓝海，市场参与者越来越多，对优质资产的争夺战越来越激烈。如何在创新供应链金融中培育核心竞争力脱颖而出，成为了身在供应链金融赛道中每家企业需要着重思考的。对此，中国商业经济学会副会长宋向清认为，创新供应链金融必须加快金融科技发展，提升金融资源的配置能力，建议首先是运用区块链、人工智能、云计算等新一代信息技术，对供应链实行标准仓单和非标仓单的制定与现货流转的全流程跟踪和监管。其次是引进大宗国际商品交易中心、建立全国性公共性供应链涉仓涉运涉及交易交割登记的信息平台，实现大宗商品金融属性与供应链深度融合。第三，尝试在建立供应链诸环节信用合作机制，推出一系列惠企利企服务新模式，保证供应链企业进口可享受关税和增值税优惠，出口可享受增值税退税优惠政策，节省财务成本和支出。第四，是集聚金融创新势能推动供应链实体经济发展，围绕企业投融资需求，鼓励开展供应链金融衍生产品创新，拓展供应链金融服务空间，从而延长供应链金融服务链，提升整个供应链产业链核心竞争力。第五是，针对国内外跨境电商、跨境供应链、保税仓、海外仓等领域的建设重点推进航运、贸易、金融一体化协同发展，更好发挥供应链金融对跨行业耦合发展的辐射带动作用。大宗传媒归属《期货日报》新媒体，大宗传媒对该平台所刊载的原创内容享有著作权，欢迎转发，但请注明出处。

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