华人瞒报中国银行账户被冻结全部资产！向美国转移财富请慎重

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美国当地时间7月3日，美国司法部官网公布了一则消息，持有美国绿卡的59岁中国公民lili Bian向美国法庭认罪，承认自己向美国财政部金融犯罪执行局瞒报了在中国境内开设的金融账户，且账户余额合计超过1万美元。

认罪后，lili Bian的全部资产被法庭冻结。

lili Bian在认罪前还与其子共同涉及一宗洗钱案，已经有300万银行存款、基金、多处房产、豪华汽车等美国政府充公。

大约一周之后，该案在北美华人圈引起轩然大波，因为这是公开报道中，合法中国移民首次因为隐瞒中国金融账户而被美国执法机构冻结全部资产。

大家可以清楚的看到，FBAR申报是为打击洗钱和逃税而准备的大杀器，和税局的常规申报FATCA不能等量齐观。

根据FBAR的规则，拥有一个或多个海外银行或金融账户的经济利益或签名权或其他授权，或者，在一个公历年度内的任何一天，单个或合并的海外银行或金融账户的金额（不是余额）大于10000美元，就必须申报FBAR。

这个规则显然比FATCA单个账户达到5万美元才需要申报要严厉的多。

而隐瞒的后果是：

1、非故意隐瞒。罚款1万美元。

2、故意隐瞒。罚款10万美元或账户金额的50%，两者取更高的一种，在美国被罚款最高的个案是隐瞒2亿美元，罚款1亿美元。

3、如果故意隐瞒的账户还涉及刑事责任。则当事人还会面临单项罪名最多5年的牢狱之灾。

4、如果还涉及其他海外违法行为。则当事人最高刑期可达10年。

所以在报道中指出，这个世界上反洗钱反逃税最厉害的国家就是美国，认为把财富转移到美国就相当于进了保险箱的想法是极大的误解。

只有干干净净的钱去了才能干净的留在那，任何有瑕疵的钱都随时可能变成美国国库的一部分。

有业内人士指出，相比于媒体广泛宣传的CRS和FTACA，美国的FBAR的反洗钱威力要大上百倍。

美国财政部金融犯罪执行局追查案件的数量也远超美国国税局，全美几乎所有涉及海外金融账户的个案都是由FBAR首先发起调查的。

对任何已经、正在、打算向美国转移财富的中国公民来说，做决定之前最好先找一个专业的会计师或者律师详细研究一下FBAR，然后再做决定，否则难保有一天不会重蹈lili Bian的覆辙。

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