赃款碰不得！帮黑平台取钱获罪入狱

作者： 酷外汇 | 2020-08-01

上期，我们讲了“聚汇鑫”虚假炒汇APP里“客服”小郭和罗某进的犯罪过程。今天，我们将继续讲述这个团伙里的另外一种角色——取款人。

天降好事？熟人介绍是幌子！

事件开始，赵某农在厦门的一家茶馆里认识了“聚汇鑫”团伙里的阿龙。随着两人日渐熟悉，过年前夕，阿龙给他介绍了一个很好的活：帮其团队取款，每取1万可以得到400元的“好处费”。赵某农毫不犹豫的答应了。

赵某农先是按要求在厦门帮阿龙取款，2019年2月，他开始“出差”到沈阳法库，穿梭在各个银行的ATM机上取款。其实，在取了几次款后，就已知道阿龙的钱是通过虚假炒汇APP诈骗而来，但他不以为意，一直干了一年多。

为了更好的做好“取款工作”，赵某农还特意将自己名下的7张银行卡贡献了出去。期间，每天上午10点，他都会收到需取钱的银行卡卡号、取款金额，而取出的钱，在沈阳的时候是直接交给指定人，在厦门则是存到阿龙的账户。

直至案发，赵某农取款金额高达3148935.27元。

除了赵某农，“聚汇鑫”团伙还有一位取款人涂某健，他通过取款1568325.52元，获得好处费1万余元。

律师说法：

是否参与团伙作案的多个判断因素

根据《刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，

数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；

数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。

在本案的判决中，赵某农是诈骗罪中的从犯，可以减轻处罚。但因涉案金额特别巨大，最终以诈骗罪追究刑事责任，被判处有期徒刑四年，并处罚金2万元。

而涂某健涉案金额较大，故按掩饰、隐瞒犯罪所得罪处罚，判处有期徒刑三年，并处罚金2万元。

两人的取款行为，都是在明知所取款项为非法所得的情况下进行，但因为参与诈骗的金额以及参与程度不同，所以判处的刑罚分别是诈骗罪与掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

在团伙案中，认定一人是否参与犯罪有多方面的因素，比如：是否知道团伙行为存在违法、是否获得非法所得、在团伙中所起的作用等等。

案件思考：

如何正确处理亲朋推荐的“工作”

在聚汇鑫诈骗案中，无论是上一期的客服，还是本期的取款人，都是通过亲戚朋友的介绍，才开始走向犯罪道路。这也是现在团伙作案的主要模式，比如“电信诈骗村”，团伙成员之间就有着千丝万缕的关系。

正如“真理往往掌握在少数人手中”，身边人都去做的事并不一定都对。亲朋推荐的钱多活少的“好事”，有没有违法，需要理智的去辨明是非；

另外，君子爱财取之有道，骗局终有败露的一天，一时侥幸，等来的是没收非法所得、高额罚金以及若干年的牢狱之灾。

可见，无论投资或是工作，亲戚朋友介绍的也不一定靠谱。审慎，才是最好的“平安福”。